Cette divulgation s'adresse aux clients travaillant directement avec un représentant externe de PPI Management fournissant des services de planification financière ou de soutien, comme décrit dans un accord sur les frais de service. Pour plus de détails sur votre relation avec Investissement direct CI et votre représentant, consultez votre convention de gestion discrétionnaire et votre convention de frais de service.

Votre représentant fait partie d'un réseau de représentants en assurance (le « réseau de représentants PPI ») desservi par PPI Management Inc. (« PPI »), une organisation canadienne de commercialisation d'assurances. Investissement direct CI et PPI exploitent une plateforme de gestion de patrimoine numérique (« PPI Valet ») qui a été développée et est offerte au réseau de représentants PPI, conjointement par PPI et Investissement direct CI conformément à un accord de développement et de distribution de plateforme.

PPI est rémunéré par Investissement direct CI pour les services qu'il fournit dans le marketing et la promotion de PPI Valet auprès du réseau de représentants de PPI. Cette rémunération est un avantage accordé à PPI pour la recommandation d'un client à Investissement direct CI et est donc considérée comme une commission de référence. La commission de référence versée à PPI est la part égale de tout profit provenant de PPI Valet.

La rémunération que PPI reçoit d'Investissement direct CI pour le marketing et la promotion de PPI Valet peut avoir eu une incidence sur la décision de PPI de fournir à votre représentant l'accès à PPI Valet, ce qui facilite la prestation de services par votre représentant et la perception des frais de service à partir de votre compte.

En tant que gestionnaire de portefeuille inscrit en vertu des lois sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, Investissement direct CI vous fournit des services de gestion de placement discrétionnaires, et non PPI. Toutes les activités nécessitant une inscription résultant de cet accord de recommandation seront fournies par Investissement direct CI , et Investissement direct CI ne fournira ni ne s'engagera dans des activités pour lesquelles il n'est pas inscrit. Investissement direct CI construira un ou plusieurs portefeuilles d'investissements appropriés pour votre compte et gérera le ou les portefeuilles en fonction des informations "connaître son client" que vous avez fournies, telles que mises à jour par vous de temps à autre pour refléter tout changement important.

Investissement direct CI n'est pas affilié à, ni ne fait aucune déclaration concernant votre représentant ou PPI. Investissement direct CI , votre représentant et PPI ont chacun leurs propres politiques et procédures qui régissent les conflits d'intérêts.