En date du 30 avril 2024

Comment les renseignements sur la de divulgation des relations ont-ils changé ?

Nous avons mis à jour les documents pour nous assurer qu'ils reflètent fidèlement nos pratiques commerciales actuelles. Nous pensons que la transparence et l'éducation sont essentielles à l'établissement d'une relation solide avec nos clients. En vous fournissant ces informations, nous visons à vous donner une compréhension claire de nos produits et services et un engagement à travailler dans votre intérêt.

Pour plus de commodité, nous vous avons fourni ici un résumé de haut niveau des récentes modifications apportées à notre divulgation. Contactez-nous si vous avez des questions.

Nous avons effectué quelques mises à jour sur la façon dont nous recommandons des portefeuilles en fonction de vos réponses à notre questionnaire CSC (vos informations CSC) :

• Nous n'offrirons plus de portefeuilles spécialisés qui ne sont disponibles qu'aux clients des partenaires de référence et notre divulgation des conflits d'intérêts a également été mise à jour pour refléter ce changement.
• Tous les portefeuilles que nous proposons aux clients seront pris en compte pour tous les clients, quelle que soit la manière dont ils sont initiés à Investissement direct CI.
• Si vous investissez moins de 50 000 $ dans votre compte Investissement direct C, nous vous recommanderons un portefeuille généralement composé d'un seul fonds de placement diversifié que nous considérons comme approprié pour vous.
• Si vous investissez plus de 50 000 $ dans votre compte, nous vous recommanderons un portefeuille pouvant comprendre au moins deux fonds d'investissement que nous considérons comme adaptés à votre cas.
• Il est nécessaire de respecter les minimums du portefeuille avant que votre argent ne soit investi dans le portefeuille recommandé.
• Si vous êtes intéressé par des portefeuilles impliquant un effet de levier ou des ventes à découvert, nous vous contacterons par courriel ou par téléphone pour discuter s'ils vous conviennent, compte tenu de leurs risques spécifiques. Vos dépôts ne seront pas investis dans ces portefeuilles tant que nous n'aurons pas eu cette conversation et que vous n'aurez pas fourni toutes les informations CSC supplémentaires dont nous avons besoin. Nous ne procéderons à ces investissements que si nous pensons qu’ils vous conviennent.

Changements historiques

En date du 22 septembre 2023

Comment les renseignements sur la de divulgation des relations ont-ils changé ?

Nous avons mis à jour les documents pour nous assurer qu'ils reflètent fidèlement nos pratiques commerciales et exigences réglementaires actuelles. Nous pensons que la transparence et l'éducation sont essentielles à l'établissement d'une relation solide avec nos clients, et en vous fournissant ces informations, nous visons à vous donner une compréhension claire de nos produits et services et un engagement à travailler dans votre meilleur intérêt.

Pour plus de commodité, nous vous avons fourni ici un résumé de haut niveau des récentes modifications apportées à notre divulgation. Contactez-nous si vous avez des questions.

Nous avons mis à jour les informations sur :

• Comment nous prenons en compte les portefeuilles modèles sélectionnés créés pour nos partenaires de référence, ainsi que les autres portefeuilles modèles pertinents et applicables, lors de l'évaluation du portefeuille modèle qui vous conviendra. Nos gestionnaires de portefeuille envisageront une gamme raisonnable d'alternatives pour tous les comptes.
• Comment les clients qui travaillent avec un représentant externe devront confirmer chaque année que vous recevez les services du représentant.
• Les conflits d'intérêts liés aux placements personnels des employés sur la divulgation des conflits d'intérêts.

En date du 21 avril 2023

Comment les renseignements sur la divulgation des relations ont-ils changé ?

Nous avons mis à jour les documents pour nous assurer qu'ils reflètent fidèlement nos pratiques commerciales et nos exigences réglementaires actuelles. Nous croyons que la transparence et l'éducation sont essentielles pour établir une relation solide avec nos clients, et en vous fournissant ces informations, nous visons à vous donner une compréhension claire de nos produits et services et un engagement à travailler dans votre meilleur intérêt.

Pour plus de commodité, nous vous avons fourni ici un résumé des modifications récentes apportées à notre divulgation. Contactez-nous si vous avez des questions.

Nous avons ajouté des informations concernant :

• les clients qui ouvrent un compte auprès d’Investissement direct CI par l'intermédiaire de nos partenaires d’indication, qui peuvent être investis dans des portefeuilles modèles créés spécifiquement pour les clients référés par ces partenaires
• nos relations avec des partenaires d’indication, qui sont considérées comme des "entente d’indication" en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables qui s'appliquent à nous, même si nous ne payons généralement pas à nos partenaires ou à leurs représentants des frais ou des incitations pour ces références
• comment, pour certaines de nos relations avec des partenaires d’indication, nous pouvons faciliter la collecte et le versement de frais de services que vous pouvez accepter de payer à votre représentant en ce qui concerne sa planification financière et d'autres services de soutien continus qu'il vous fournit (distincts de la gestion frais que vous nous payez)
• comment, si vous investissez avec Investissement direct CI par l'intermédiaire de l'un de nos partenaires d’indication comme décrit ci-dessus, vous pouvez nous payer des frais de gestion différents que si vous investissiez directement par notre intermédiaire

Au 19 septembre 2022

Comment les renseignements de divulgation de relation ont-ils changé?

Nous avons amélioré notre divulgation afin de vous offrir plus de transparence au sujet de nos services, nos politiques et les conflits d’intérêts importants. 

Pour plus de commodité, nous vous avons fourni ici un résumé de haut niveau des modifications récentes apportées à notre divulgation. Contactez-nous si vous avez des questions.

Nous avons ajouté des renseignements à propos des sujets suivants :

• Notre stratégie d’investissement qui nous permet d’investir votre argent dans des équivalents de trésorerie ou d’autres titres que nous jugeons appropriés;
• Comptes d’épargne à intérêt élevé offerts par Investissement direct CI exploités par des institutions financières tierces;
• Notre offre de portefeuilles gérés directement par Investissement direct CI ou par des sous-conseillers, y compris notre société affiliée, Placements CI (« GMA CI »);
• Quels portefeuilles sont gérés par Investissement direct CI et lesquels sont gérés par GMA CI ou d’autres sous-conseillers, y compris les informations à fournir lors de l’ouverture du compte et sur une nouvelle page de divulgation de portefeuille;
• Le processus de construction de portefeuille des portefeuilles gérés par Investissement direct CI, qui tient compte de tous les titres disponibles, sauf indication contraire lors de l’ouverture du compte et qui peut utiliser les fonds GMA CI lorsque nous les considérons comme étant dans l’intérêt supérieur de nos clients;
• Le processus de construction de portefeuille des portefeuilles gérés par GMA CI, qui tient compte des fonds gérés par GMA CI et qui n’inclura généralement d’autres fonds que lorsque GMA CI n’a pas de fonds approprié pour ce portefeuille;
• La façon dont nous abordons le conflit d’intérêts inhérent résultant de la fourniture de portefeuilles et de fonds d’investissement gérés par notre société affiliée GMA CI dans notre Divulgation des conflits d’intérêts;
• La responsabilité d’Investissement direct CI de déterminer le portefeuille approprié pour votre compte;
• La façon dont nous travaillons avec les sociétés affiliées et traitons les conflits d’intérêts connexes, comme décrit dans notre Divulgation des conflits d’intérêts;
• Les coûts liés à la détention de fonds d’investissement, y compris les RFG et les RFO;
• La Politique d’allocation équitable qui a été transférée de votre Entente relative au compte d’investissement géré à nos Renseignements sur la divulgation des relations afin de s’aligner sur la présentation d’autres politiques et de nous permettre de vous fournir des mises à jour plus opportunes en cas de changement de la politique.

En date du 31 décembre 2021

Comment les renseignements de divulgation de relation ont-ils changé?

Nous avons amélioré notre divulgation afin de vous offrir plus de transparence au sujet de nos services, nos politiques et les conflits d’intérêts importants. 

Comme il s’agit de changements importants qui peuvent avoir un impact sur la façon dont nous travaillons avec vous, nous vous invitons à communiquer avec nous si vous avez des questions.

Nous avons ajouté des renseignements à propos :

• notre compte d’épargne à intérêt élevé sans frais;
• la liquidité des titres de nos portefeuilles;
• la construction de nos portefeuilles ne se limite pas à des produits exclusifs;
• les renseignements que nous recueillons auprès de vous dans le cadre du processus de « connaissance du client »;
• la manière dont nous faisons passer vos intérêts en premier dans notre décision quant aux investissements adéquats pour vous;
• nous vous invitons à nous donner le nom d’une personne-ressource de confiance;
• notre capacité à imposer des retenues temporaires sur vos comptes lorsque nous pensons raisonnablement que vous pourriez souffrir d’une maladie, d’une déficience, d’un handicap ou d’une limitation en raison du processus de vieillissement qui vous expose à un risque d’exploitation financière, et que nous pensons que vous êtes ou pouvez être exploité financièrement, ou si nous estimons que vous n’avez pas la capacité mentale de prendre des décisions en matière financière;
• les conflits d’intérêts importants que nous avons identifiés et gérés dans votre intérêt. Veuillez lire cette section attentivement, puisqu’elle contient les modifications les plus importantes dans ce document.

Nous avons retiré ou modifié certains détails :

• suppression de la Politique d’allocation équitable puisqu’elle est déjà à votre disposition dans votre Entente relative au compte d’investissement géré;
• suppression des références à nos activités d’assurance;
• détails supplémentaires sur la façon dont les frais associés au ratio des frais de gestion (RFG) facturés par des tiers peuvent avoir une incidence sur votre compte;
• ajout de la mention que nous ne modifions pas notre recommandation en fonction de votre utilisation de fonds empruntés aux fins d’investissement dans notre Déclaration d’information sur le risque de levier financier;
• déplacement de notre Politique commerciale personnelle et des déclarations sur les activités commerciales externes, les ententes d’indication de clients, les accords de paiement indirect au moyen des courtages et les dispositions de courtage dans la Divulgation des conflits d’intérêts.

En date du 28 juin 2021

Comment les renseignements de divulgation de relation ont-ils changé?

Nous avons reformaté la divulgation pour la rendre plus facile à lire et à comprendre, afin de vous offrir une plus grande transparence quant à nos politiques. Nous avons également ajouté de nouvelles divulgations et apporté quelques modifications à nos politiques.

Ces derniers constituent des changements importants qui peuvent avoir un impact sur la façon dont nous travaillons avec vous.

Nous avons ajouté des renseignements à propos :

• des services de planification financière que nous vous fournissons
• notre approche d’équipe pour vous fournir des conseils et des services
• de la fréquence à laquelle nous investissons de l’argent dans votre compte
• façon dont nous calculons et facturons nos frais de gestion
• l’impact des frais sur votre rendement, notamment le fait que « les frais de gestion que nous facturons réduisent le rendement de votre compte au fil du temps ».
• ajouté un lien vers une nouvelle page qui affiche notre plus récente grille tarifaire
• le ratio des frais de gestion (RFG) facturés par des tiers
• les frais d’opération de change lorsque nous convertissons des devises étrangères dans votre compte
• surveiller les activités professionnelles extérieures de nos employés afin de s’assurer qu’elles « n’entravent pas notre capacité à vous servir et qu’elles sont conformes à notre devoir de traiter avec vous de manière équitable, honnête et bien intentionnée ». 

Nous avons retiré ou modifié certains détails :

• remplacé « fonds commun de placement sans frais d’acquisition » par « fonds commun de placement exempts de commission » pour plus de clarté
• supprimé les références aux termes « encaisse » et « fiscalement avantageux » de notre stratégie d’investissement et les avons remplacées par une explication plus détaillée selon laquelle nous « offrons une variété de portefeuilles adaptés à vos besoins et préférences, y compris des portefeuilles de FNB à faible coût, des portefeuilles avec accès à des investissements privés, des portefeuilles d’investissement à impact socialement responsable, et plus encore ».
• changé le complément optionnel « Technologie propre » en « exposition à des investissements thématiques » afin de mieux refléter les compléments actuels et futurs qui pourraient être disponibles.
• déplacé des renseignements à propos des risques de l’investissement sur une page dédiée
• mis à jour notre explication d’un conflit d’intérêts comme « toute circonstance où les intérêts d’un client et ceux d'Investissement Direct CI ou de personnes agissant en notre nom sont incompatibles ou divergents ». 
• mis à jour notre politique en matière de conflits d’intérêts afin de préciser que « nous prenons des mesures raisonnables pour identifier et répondre aux conflits d’intérêts sérieux et aux conflits raisonnablement prévisibles ».
• déplacé notre politique en matière d’opérations personnelles dans une section dédiée
• mise à jour de la liste des sociétés affiliées d'Investissement direct CI à « Gestion mondiale d’actifs CI, CI Conseil privé S.E.C., Gestion financière Assante ltée, Investissement direct CI, CI Services d’investissement, Assante Connect Inc., One Capital Management LLC, Aligned Capital Partners Inc., Lawrence Park Asset Management Ltd et Marret Asset Management Inc. »
• déplacé certains détails de notre politique en matière de confidentialité vers un nouvel avis de confidentialité disponible à l’adresse suivante https://app.cidirectinvesting.com/privacy

En date du 5 août 2020

Comment le document de divulgation de relation a-t-il changé?

Nous avons récemment mis à jour notre document de divulgation de relation afin de vous offrir une plus grande transparence quant à nos politiques.

Vous trouverez ci-dessous les changements importants et leurs implications pour les investisseurs suite à cette mise à jour :

• Les dépôts à votre compte Investissement direct CI peuvent être retenus jusqu’à 30 jours avant de pouvoir être retirés afin de prévenir la fraude et le vol d’identité. Étant donné que nous sommes une société de gestion d’investissements et que nous ne sommes pas destinés à effectuer des transactions à court terme, nos clients ne retirent généralement pas leurs fonds pendant cette période. 
• WealthBar Financial Services Inc. conduit dorénavant ses affaires sous le nom Investissement direct CI (« Investissement direct CI »).