Définitions utiles
Vous trouverez ci-dessous la définition des termes relatifs à la connaissance du client qui seront utilisés pour prendre une décision quant à l’adéquation des placements pour vous.
Profil de risque
Votre profil de risque comprend à la fois votre volonté d’accepter le risque (la tolérance au risque) et votre capacité à supporter une perte financière potentielle (la capacité de risque). Votre tolérance au risque peut se traduire par votre attitude à l’égard du risque, tandis que votre capacité de risque est généralement influencée par votre situation financière, votre âge, votre stade de vie ou la composition de vos actifs.
Horizon temporel
L’horizon temporel est la durée pendant laquelle vous pouvez investir jusqu’à ce que vous ayez besoin de récupérer votre argent. Cet élément des renseignements sur la connaissance du client est important, car l’horizon temporel a une incidence sur l’adéquation de vos investissements, y compris la composition des actifs et le choix du produit d’investissement.
Liquidité
La liquidité fait référence à la facilité avec laquelle un actif peut être vendu contre des fonds en espèces.
Connaissances en matière d’investissement
Nous faisons nos recommandations de portefeuille en partant du principe que vous avez des connaissances de base en matière d’investissement. Si ce n’est pas le cas et que vous avez des inquiétudes quant à cette présomption, nous vous invitons à en discuter avec l’un de nos gestionnaires de portefeuille.
Produit exclusif
Un produit exclusif désigne un titre d’un émetteur si un ou plusieurs des éléments suivants s’appliquent :
a) l’émetteur du titre est un émetteur associé d’Investissement direct CI;
b) l’émetteur du titre est un émetteur lié à Investissement direct CI;
c) une société affiliée d’Investissement direct CI est le gestionnaire du fonds d’investissement ou le gestionnaire de portefeuille de l’émetteur du titre.
De manière générale, un produit est réputé exclusif à Investissement direct CI s’il a été créé par une société affiliée. Le cas échéant, le nom du produit contient généralement l’expression « CI ».
Émetteur lié
Un émetteur lié désigne une personne ou une société qui influence une autre personne ou société ou est influencée par celle-ci.
Émetteur associé
Un émetteur associé est une société qui entretient avec Investissement direct CI une relation qui, en ce qui concerne le placement des titres de l’émetteur, constitue un fait important pour l’acheteur éventuel des titres.
