Nous proposons une variété de portefeuilles différents utilisant différentes stratégies d'investissement et à une gamme de niveaux de risque pour garantir que nous disposons de solutions répondant aux divers besoins de nos clients. Différents portefeuilles ont des caractéristiques différentes auxquelles nous pouvons faire référence de temps à autre. Voici les descriptions des fonctionnalités que nous utilisons pour décrire nos portefeuilles :
Gestion active
La gestion active implique que les gestionnaires de portefeuille achètent et vendent activement des investissements dans le but de surperformer le marché. Certains clients peuvent préférer le potentiel de rendements plus élevés que la gestion active peut offrir, même si elle s'accompagne souvent de frais plus élevés et nécessite une plus grande surveillance.
Gestion passive
La gestion passive consiste à suivre un indice de marché plutôt qu'à sélectionner activement des investissements. Il propose généralement des frais moins élevés et peut être plus facile à comprendre. La gestion passive peut être plus adaptée aux clients qui privilégient la réduction des coûts et la simplicité.
ISR (Investissement socialement responsable)
L'ISR intègre des critères éthiques, sociaux et environnementaux dans les décisions d'investissement. L'ISR fait référence à un groupe de stratégies d'investissement de manière plus large, avec des stratégies spécifiques décrites plus en détail .
ESG (Environnemental, Social et Gouvernance)
L’investissement ESG prend en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance ainsi que les rendements financiers. Il séduit les clients qui souhaitent que leurs investissements reflètent leurs valeurs et soutiennent les entreprises ayant de solides pratiques de développement durable et des normes éthiques solides.
Impact
L’investissement d’impact vise à générer un impact social ou environnemental positif mesurable parallèlement à des rendements financiers. Il s'aligne sur les clients qui recherchent des résultats tangibles de leurs investissements, comme résoudre des problèmes sociaux ou soutenir le développement communautaire.
Préservation du capital
Cela donne la priorité à la protection de l’argent des clients contre les pertes. C'est important pour les clients qui accordent la priorité à la protection de leur capital et qui sont prêts à accepter des rendements inférieurs en échange d'un risque réduit.
Revenu
Les investissements axés sur le revenu visent à générer des flux de revenus réguliers, tels que des dividendes ou des paiements d'intérêts. C'est important pour les clients qui donnent la priorité aux flux de trésorerie de leurs investissements, car certaines stratégies peuvent générer des niveaux de revenus plus élevés que d'autres.
Croissance
Les investissements axés sur la croissance visent une appréciation du capital sur le long terme. Il est important pour les clients qui privilégient la maximisation du rendement de leurs investissements et qui sont prêts à accepter des niveaux de risque plus élevés dans la recherche d'une croissance du capital, car certaines stratégies peuvent offrir un potentiel de croissance plus élevé que d'autres.
Actifs privés
Les actifs privés comprennent les investissements non négociés sur les marchés publics, tels que le capital-investissement ou l'immobilier. Ceci est important pour les clients qui recherchent une diversification pour des performances qui ne sont pas corrélées aux actifs publics et des rendements potentiellement plus élevés grâce à une exposition à des investissements alternatifs.
Biens publics
Les actifs publics englobent les investissements négociés sur les marchés publics, tels que les actions et les obligations. Ceci est important pour les clients qui apprécient la simplicité et souhaitent simplement accéder aux marchés d’investissement et à la liquidité traditionnels.
Diversification
La diversification implique de répartir les investissements sur différents actifs pour réduire les risques. Tous les portefeuilles que nous proposons présentent un certain degré de diversification, mais il s'agit d'une caractéristique particulièrement importante de nos portefeuilles qui présentent le moins de concentration et la plus grande diversification entre les classes d'actifs.
Liquidité élevée
Une liquidité élevée indique que les investissements peuvent être facilement et rapidement convertis en espèces sans changement significatif de prix. Ceci est important pour les clients qui peuvent avoir besoin d’accéder rapidement à leurs fonds ou qui ont un profil de risque qui ne peut supporter aucune perte.
Faible coût
Les investissements à faible coût minimisent les dépenses associées à la gestion d'un portefeuille. Ceci est important pour les clients qui cherchent à minimiser les frais et dépenses.
Faible volatilité
Les investissements à faible volatilité connaissent moins de fluctuations de prix au fil du temps. Ceci est important pour les clients qui ont des horizons temporels à court terme ou des profils de risque plus conservateurs.
Simplicité
La simplicité dans la construction d'un portefeuille fait référence à des stratégies d'investissement simples, faciles à comprendre et à mettre en œuvre. Ceci est important pour les clients qui préfèrent des approches d’investissement simples.
Efficacité fiscale
Les investissements fiscalement avantageux visent à minimiser l’impact des impôts sur les rendements des investissements. C'est important pour les clients ayant des comptes imposables, car certaines stratégies peuvent potentiellement réduire leurs obligations fiscales et maximiser les rendements après impôt.
