Une personne ressource de confiance (PRC) est une personne que nous pouvons contacter si nous avons des inquiétudes concernant une éventuelle exploitation financière ou une capacité mentale réduite.

La sélection d'une personne ressource de confiance est facultative et est conçue comme une couche supplémentaire pour aider à protéger les clients dans le cas où Investissement direct CI aurait des inquiétudes concernant la capacité mentale de son client ou des inquiétudes quant à un éventuel abus financier. En nommant une personne ressource de confiance, Investissement direct CI peut contacter la personne sélectionnée au cas où elle aurait des inquiétudes concernant votre compte, principalement pour les raisons énumérées ci-dessous.

Quand une personne ressource de confiance serait-elle contactée par nous ?

La PRC ne peut que répondre aux préoccupations que Investissement direct CI pourrait avoir, telles que la capacité mentale liée aux décisions financières, une éventuelle implication dans une escroquerie financière ou la tentative d'identification d'un représentant légal. La PRC ne peut prendre aucune décision financière sur votre compte et Investissement direct CI ne partagera aucune information sur vos comptes avec la PRC.

Qui a besoin d'une personne ressource de confiance ?

Tout le monde! Autant cet outil est une protection pour les clients vulnérables, autant personne n'est en mesure de prédire l'avenir. Vous espérez ne jamais en avoir besoin, mais si une situation se présente où cela peut vous aider, vous serez heureux d'avoir les mesures supplémentaires.

Qui doit être une personne ressource de confiance ?

La PRC doit être une personne ayant atteint l'âge de la majorité. En tant que bonne pratique, la PRC ne doit pas être une personne qui a un intérêt dans votre compte et ne doit pas être impliqué dans la prise de décisions financières concernant votre compte, comme une procuration, mais est suffisamment proche, qu'elle connaît votre bien-être personnel. Il peut s'agir d'un cousin, d'un voisin, d'un frère ou d'une nièce/neveu. Nous recommandons qu'une  personne différente de votre procuration soit désignée comme votre PRC, cependant, il est reconnu que cela n'est pas toujours possible.

Des considérations supplémentaires peuvent inclure :

• Quelqu'un en qui vous avez confiance
• Quelqu'un qui est mature et capable de discuter de sujets potentiellement émotionnels
• Quelqu'un qui a la capacité de communiquer et d'être proactif
• Quelqu'un qui connaît des détails spécifiques concernant votre bien-être, y compris votre état de santé mentale ou physique ou vos allées et venues

Cette personne peut changer au fil du temps, vous pouvez changer la personne que vous désignez ou même révoquer entièrement les désignations à tout moment.

Comment nommer une personne ressource de confiance ?

Pour nommer une PRC, veuillez vous connecter à votre tableau de bord et accéder à la section Personne ressource de confiance de votre page de profil. A partir de là, vous pourrez nommer une PRC. C'est également là que vous pourrez supprimer ou modifier votre PRC.

Contactez-nous si vous avez besoin d'aide.

Je comprends qu'Investissement direct CI peut contacter la PRC pour les raisons suivantes :

1. S'il y a des questions ou des préoccupations concernant ma localisation ou mon état de santé ;

2. Si Investissement direct CI soupçonne que je pourrais être victime de fraude ou d'exploitation financière;

3. Si Investissement direct CI soupçonne que je ne serais plus en mesure de gérer mes affaires financières;

4. Pour confirmer l'identité de tout tuteur légal, exécuteur testamentaire, fiduciaire, commerçant autorisé ou titulaire d'une procuration ; ou

5. Si Investissement direct CI a d'autres préoccupations ou est incapable de me contacter au sujet de mon (mes) compte(s) détenu(s) avec Investissement direct CI.

Définitions

« L'exploitation financière » désigne, à l'égard d'un individu, l'utilisation, le contrôle ou la privation des actifs financiers de l'individu par le biais d'une influence indue ou d'un comportement fautif ou illégal.

« Capacité mentale » désigne la capacité de comprendre des informations ou d'apprécier les conséquences prévisibles d'une décision ou d'une absence de décision.

« Client vulnérable » désigne un client d'une société inscrite ou une personne inscrite qui peut avoir une maladie, une déficience, une invalidité ou une limitation du processus de vieillissement qui expose le client à un risque d'exploitation financière.

Ressources anti-fraude/protection des consommateurs