Un dépositaire est une institution financière spécialisée à qui sont confiés les actifs des clients, laquelle les conserve en toute sécurité. Les gestionnaires de portefeuille, comme Investissement direct CI, ouvrent des comptes au nom de leurs clients auprès d’un dépositaire et gèrent ces comptes en leur nom.
Les responsabilités d’un dépositaire sont les suivantes :
- Protéger l'intégrité de vos actifs de façon que personne n’y ait accès sans votre consentement.
- Isoler vos actifs de ceux de la société du dépositaire et de ceux du gestionnaire de portefeuille. Cela signifie que dans le cas peu probable où Investissement direct CI ferait faillite, vos actifs seraient protégés.
- Traiter les transactions en tant que fonction déléguée par Investissement direct CI en votre nom, y compris l’achat et la vente d’actifs, et le suivi et le rapprochement des montants de transactions du compte.
- Gérer l’administration liée à vos placements, comme la production de relevés de compte et celle des documents fiscaux, ainsi que la collecte de vos revenus d’investissement en votre nom.
Investissement direct CI utilise les services de dépositaire de CI Services d’Investissement Inc., une société filiale de Financière CI et de Valeurs mobilières Credential.
